حلول إدارة المخاطر

سياسة الإمتثال للمتطلبات الرقابية

تقوم عرب تايزر القابضة وشركاتها التابعة والشقيقة من خلال خدماتها ومنتجاتها بتطبيق سياسات وإجراءات لإتباع معايير دولية مطبقة للمساهمة في مكافحة عمليات غسيل الأموال وتطبيق مبدأ إعرف عميلك  من خلال بذل العناية الواجبة لمنع أي مخاطر محتملة من خلال التعاملات وذلك بالحيلولة من إختراق قاعدة بياناتنا من قبل أي فرد أو جهة قد تكون على صلة مباشرة أو غير مباشرة بأي قوائم محلية أو دولية تساعد في مكافحة أي عمليات مشبهوهة وغير سليمة المصدر، ولذلك نحن نقوم بشكل دوري بتقييم كفاءة السياسات والإجراءات المطبقة لدينا وتطويرها لتواكب أعلى المعايير المتبعة عالمياً لمكافحة غسيل الأموال و تمويل الإرهاب و الجرائم المالية عالمياً وغيرها من النشاطات المدرجة على القوائم السوداء بتعريفها غير مشروعة عالمياً وذلك للوصول إلى أفضل الممارسات المتبعة بعذا الخصوص والتي تساهم بالإمتثال للمتطلبات الرقابية

تسعى عرب تايزر القابضة للإلتزام التام بحماية المصالح العامة ضد الحالات المحتملة لغسيل الأموال والجرائم المالية ذات الصلة وتعزيز التجارة القانونية والشفافة المطبقة في مجال صناعة التكنولوجيا وتطوير حلول الأصول الرقمية بإعتبارها أدوات التعامل المستقبلية، إن الإجراءات المطبقة في مجال سياسة مكافحة غسل الأموال وتطبيق مبدأ اعرف عميلك  يساهم بفاعلية بخلق بيئة عمل سليمة تحد من تسلل أي من العمليات المشبوهة مثل عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية ذات الصلة. لقد قمنا بإعداد سياسة كاملة وإجراءات فاعلة لتطبيق هذا المتطلب الأساسي لضمان أعلى مستوى من الامتثال بموجب المعايير الدولية المطبقة بهذا الشأنتماشياً مع التوجه العالمي لتوفير بيئة عمل سليمة لجميع الأطراف

تطبق سياساتنا وإجراءاتنا الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال بشكل موحد على أي مستخدم يرغب في الاستفادة من الخدمات أو المنتجات المقدمة من خلالنا أو من خلال الشركات التابعة والشقيقة لنا بناءاً على الإستخدام بشكل مباشر أو غير مباشر بالاستفادة من خدماتنا سواء من خلال الموقع الإلكتروني أو غير ذلك من السبل المتاحة حالياً أو قد تكون متاحة مستقبلاً وذلك ضمن ألية داخلية منظمة تضمن السرية التامة والإمتثال لكافة المتطلبات الرقابية. من الضروري أن تقرأ سياسة مكافحة غسيل الأموال وتطبيق مبدأ “اعرف عميلك” ومتطلباتها قبل استخدام الموقع أو الإستفادة من أي خدمة مقدمة للعملاء، بحيث أن الألية المتبعة تتضمن أكثر من خطوة وإجراء لضمان سلامة كافة العمليات، ولا يعني استلامنا لطلبك أنك قد إجتزت هذه السياسات والإجراءات المطبقة بل إن مرحلة تقديم الطلب هي بمثابة الخطوة الأولى فقط لإظهار رغبتك بالإستفادة من خدماتنا ومنتجاتنا الرقمية وسوف يتبعها خطوال وإجراءات مستوفية ليتم إستكمال كافة التسجيل حسب الأصول وقبل أن يتم قبول عمليتك بشكل نهائي والذي بناءاً عليه سيتم تحويل الوحدات المطلوبة من الأصول الرقمية الى محفظتك الرقمية. إن باستخدامك لموقعنا الإلكتروني، فإنك توافق صراحة على الالتزام بشروط الاستخدام وبالتالي تطبيق المعايير الدولية لضمان سلامة بيئة العمل والمساهمة في مكافحة عمليات غسيل الأموال وإجراء التحققاللازم من الشخصية الحقيقية أو الإعتبارية للعميل. يجب عليك التوقف فوراً عن استخدام خدماتنا و / أو موقعنا الإلكتروني إذا كان استخدامك يؤدي إلى ارتكاب / محاولة ارتكاب أي جرائم أو مخالفات قانونية بأي وقت من الأوقات

 المقدمة

تشير مصطلحات “نحن” و “شركتنا” و “الشركة” و “عرب تايزر القابضة” و ” و “عرب تايزر” إلى شركة عرب تايزر القابضة و/أو أي من الشركات والخدمات التابعة لها ، ومصطلح “المستخدم” و “أنت” و “الخاص بك” يشير إلى المستخدم لموقعنا و / أو أي من خدماتنا و / أو منتجاتنا أو شركاتنا وخدماتنا التابعة. يجب أن يكون للمصطلحات المستخدمة في سياسة مكافحة غسيل الأموال وتطبيق مبدأ “إعرف عميلك” المعنى ذو الصلة بمكافحة عملية غسيل الأموال سياساتها المتعلقة بها، وذلك لأغراض القوانين والمعايير المحلية والدولية ذات الصلة التي تطبق من وقت لآخر. سياسة مكافحة غسل الأموال و تطبيق مبدأ “اعرف عميلك” هي جزء من الشروط والأحكام الخاصة بنا كما هي سياسة الخصوصية كذلك . يجب أن تكون على دراية تامة وإطلاع على كافة تفاصيل وبنود هذه السياسات والإجراءات والتي تكون سارية المفعول مباشرة ويتم تحديثها بحسب متطلبات الجهات الرقابية من وقت لآخر عبر موقعنا الإلكتروني

يحق لنا ، في أي وقت ، تغيير أو تعديل أو تحديث الشروط والأحكام المطبقة على استخدامك لخدماتنا ومنتجاتنا ، أو أي جزء منها بما في ذلك سياسة مكافحة غسل الأموال وسياسة  أو فرض شروط جديدة إضافية قد تستدعيها الحاجة من وقت لأخر لضمان الإمتثال التام للمعايير المحلية و الدولية بهذا الشأن،على سبيل المثال لا الحصر، إضافة رسوم حكومية و/أو رسوم إضافية للاستخدام على شكل ضرائب مفروضة من الحكومات او غير ذلك. تسري هذه التغييرات أو الإضافات أو عمليات الحذف فور نشرها على موقعنا الإلكتروني باالإشعار بذلك في المنطقة المخصصة كما يمكن تزويدك بهذا الإشعار من خلال الوسائل الأخرى بما في ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، إضافة رابط التحديثات أعلى هذه الصفحة/ الوثيقة مع تاريخ المراجعة الحالية. يعتبر أي استخدام لخدماتنا ومنتجاتنا من قبلك بعد هذا الإشعار بمثابة موافقة منك على هذه التغييرات أو التعديلات أو الإضافات وتنحصر بمسؤوليتك بالقيام بالإطلاع الدوري على أي تعديلات عبر موقعنا الإلكتروني والإلمام بها بشكل كامل. سيتم تطبيق أي شروط معدلة بأثر سابق/ مستقبلي على استخدام الخدمات بعد أن تصبح هذه التغييرات سارية المفعول. من المهم أن تقوم بمراجعة هذه السياسة والشروط والأحكام وسياسة الخصوصية الخاصة بنا والإفصاح عن المخاطر كإخلاء للمسؤولية عن المخاطر بشكل منتظم للتأكد من أنك على دراية بالشروط المعمول بها من وقت لآخر و / أو أي تغييرات يتم إجراؤها عليها. إذا كنت لا توافق على أي تعديلات ، يجب عليك التوقف عن استخدام خدماتنا أو منتجاتنا والاتصال بنا مباشرة لإغلاق حسابك / تسجيلك / طلبك أو أي نوع من العلاقات التجارية التي قد تنشأ بينك وبين شركة عرب تايزر القابضة. سنقوم بانتظام بتزويد الجهات الرقابية أو الجهات المراقبة للإلتزام بالمتطلبات القانونية بالتفاصيل عن أي معاملات تجري عبر الموقع الإلكتروني أو أي وسيلة أخرى يتم طلبها منا وأي معلومات   أخرى قد يتم طلبها منا من قبل الجهات الرقابية و/أو قد نراها ضرورية

تقييم المخاطر

:سنقوم بتقييم المخاطر على أساس كل/أي من المعايير أدناه

أ) المستندات الرسمية الكافية للتحقق من الهوية والتي قدمتها في أي مرحلة من مراحل الخدمة التي نختارها قبل التسليم الفعلي للخدمات و / أو المنتجات المشتراة و / أو الأصول الرقمية و / أو الرموز السرية داخل محفظتك الرقمية

(ب) الحالة الاجتماعية و / أو المالية إذا كانت هذه المتطلبات الأساسية التي يفرضها الإمتثال للمتطلبات الرقابية محليا أو دوليا

 ج) طبيعة النشاط الذي تمارسه وغيرها من المعلومات المشابهة عن الأنشطة التجارية / المهنية/ التطوعية

د) اللوائح التوجيهية والتعميمات الرسمية التي قد تعممها المنظمات الحكومية و / أو الحكومية الدولية

يجوز لنا تصنيفك كمستخدم منخفض المخاطر أو متوسط ​​المخاطر أو عالي المخاطر على أساس التقييم المذكور أعلاه.

سنحافظ على سرية تصنيف المخاطر والبيانات ذات الصلة في جميع الأوقات ، مع مراعاة أي طلبات يتم تلقيها من سلطة تنفيذ القانون المختصة والتي تخولنا بتزويد أي معلومات للجهات المعنية كمتطلب قانوني من أجل الحفاظ على سلامة عملية تقييم المخاطر وتنقيحها باستمرار ، مع العلم أننا نحتفظ بحق عدم الكشف لك  عن نتائج تقييم المخاطر الخاصة بك و / أو تصنيفها أيضًا أو أي أسباب أخرى قد ادت لتصنيفك ضمن المخاطر العالية وبالتالي رفض طلبك / تسجيلك / معاملتك

هام: إذا قمت بإنتهاك أو مخالفة أيًا من بنود سياسة مكافحة غسيل الأموال / تطبيق مبدأ “اعرف عميلك” بأي وسيلة و / أو إخفاء أي معلومات و / أو عدم إلتزامك بمتطلبات سياسة مكافحة غسل الأموال / تطبيق مبدأ “اعرف عميلك” ، فإنك تفهم وتوافق على أن لدينا الحق الكامل في ألغاء عملية الطلب / التسجيل الخاص بك

مراحل عملية تقديم الطلب للشراء / التسجيل والتحقق من الهوية

نسعى لتطبيق العملية الخاصة بحصولك على الأصول الرقمية المطلوبة بإسوب فعال يتسم بالسلاسة والحصانة في نفس الوقت للوصول الى الأداء الفعال الذي يضمن جودة وسهولة الخدمة المقدمة مع استيفاء كافة المتطلبات الرقابية بأعلى درجات تطبيقها المطلوب وذلك لتلقي خدماتنا ومنتجاتنا ضمن أفضل مقاييس الأداء العالمي لجميع الأطراف ضمن مرحلتين أساسيتين على النحو التالي:ا

 مرحلة “تقديم الطلب” : في هذا المرحلة لا نطلب منك أي معلومات إضافية لتسهيل عملية الشراء باستثناء ما نحتاج إليه من معلومات لتقديم الطلب والحجز المبدئي لطلبك في سجلاتنا وتمكيننا من إرسال رسالة تأكيد للإستلام عبر بريدك الإلكتروني لتأكيد إستلامنا لطلبك حيث ستستلم رسالة تحمل عنوان “تعزيز الطلب”

المعلومات التي نحتاجها في هذه المرحلة

عنوان بريدك الإلكتروني*
كمية الطلب الخاص بك*
تفاصيل الدفعة الخاصة بك*

يرجى العلم أن هذه المرحلة لا تعني إستحقاق عملية تحويل الأصول الرقمية المذكورة في طلبك الذي تقدمت  به للشراء لأن عملية تحويل الأصول الرقمية وتسجيل حساب المستخدم في منصة “أداكس” الرقمية تتطلب منك تزويدنا بجميع المعلومات و الوثائق اللازمة لعملية التحقق من الهوية وإجراءات العناية الواجبة بهذا الشأن كشرط أساسي لا بد منه لنتمكن من تحويل أصولك الرقمية المطلوبة بعد استكمال عملية التسجيل بنجاح ، ذلك أنها ستساعدنا على تطبيق سياسة الامتثال بالمتطلبات الرقابية الخاصة بمكافحة غسيل الأموال /  وتسهيل الخدمات الإضافية الأخرى المصاحبة مع عملية حصولك على الأصول الرقمية بالشكل الفعال على سبيل المثال لا الحصر: 1) تمكننا من فتح حساب التداول الخاص بك داخل منصة “أداكس” الرقمية 2) تمكننا من عملية تحويل الأصول الرقمية الى محفظتك الرقمية داخل منصة “أداكس” الرقمية 3) تمكننا من تفعيل أي طلبات تحويل للأموال من / إلى حسابك المرتبط بمنصة “أداكس” الرقمية أو محافظ الأصول الرقمية التابعة لجهات أخرى ، … إلخ ؛ كما أنه يمكن أن يتم الطلب دورياً منك تحديث البيانات -إن لزم- لتنفيذ أي طلبات مستقبلية وذلك لأغراض تحديث السجلات والعناية الواجبة المستمرة كما هو محدد بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال ومعاييرها الدولية بهذا الشأن، أو بناء على توجيهات من السلطات الرقابية في عملية تحديد هوية المستخدم وعملية التحقق اللازم إجراه باستمرار

ب) مرحلة “تسجيل الطلب”: في هذه المرحلة ستتم كافة عمليات التسجيل لحسابك داخل منصة “أداكس” الرقمية وذلك ليتم بعد ذلك تحويل الأصول الرقمية  -التي قمت بتقديم طلب لشرائها في المرحلة السابقة- الى  المحفظة الرقمية حصرياً داخل منصة “أداكس” الرقمية وتفعيل حسابك بناءاً عليه في حال إستكمالك لمتطلبات هذه المرحلة بشكل كامل

عملية التحقق من الهوية الحقيقية للمشتري لحماية أصولك الرقمية والتأكد من إمتثالنا للمتطلبات الرقابية فيما يتعلق بتطبيق سياسة مكافحة غسيل الأموال ومبدأ “إعرف عميلك” حيث إتمام هذه العملية سيؤدي الى تمكننا مما يلي

أ) إستكمال طلب التسجيل الخاص بك في قاعدة بياناتنا من خلال تزويدنا بالمعلومات والوثائق الداعمة للتحقق من الهوية الحقيقية وبالتالي تأكيد قبول عملية الشراء للوحدات الرقمية المطلوبة في المرحلة السابقة وبالتالي إنشاء حسابك الخاص داخل منصة “أداكس” الرقمية لتتمكن من تفعيله

ب) تمكننا من تحويل الوحدات المطلوبة من الأصول الرقمية المشتراه الى عنوان محفظتك الرقمية والذي سيتم إنشاءه لك داخل منصة “أداكس” الرقمية والذي سنساعدك في إنشائه خطوة بخطوة ، حتى تتمكن من استلام االأصول الرقمية خاصتك بشكل آمن علماً أنه لايمكن تحويل الأصول الرقمية العربية في هذه المرحلة إلا الى المحفظة الرقمية داخل منصة أداكس كإجراء إداري وبعد تفعيل حسابك سيكون بمقدورك تحويلهم خارج منصة أداكس ولأي محفظة رقمية داعمة للتكنولوجيا المستخدمة

ملاحظة: خضع عملية تسجيل الحساب وتفعيله داخل منصة “أداكس” الرقمية وكذلك عملية تحويلها الى محفظتك الرقمية إلى التزامك الكامل وإستكمالك لمتطلبات مرحلة “تسجيل الطلب” ، كما أنه يحق لشركة عرب تايزر القابضة و/أو شركاتها التابعة إلغاء طلبك بالتقدم لشراء الأصول الرقمية دون الحاجة  لإبداء الأسباب إذا لم يتم الإلتزام الكامل بسياستنا وإجراءاتنا الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال ووتمكيننا من التحقق بالشكل المطلوب من الهوية الحقيقية لمقدم الطلب، بينما استيفائك لكافة الشروط والأحكام الناظمة للعملية بالشكل السليم فسيؤدي الى فتح حسابك داخل منصة “أداكس” الرقمية ونحويل والأصول الرقمية لحسابك هناك بناءاً عليه

 إذا لم يتم إستيفاء المتطلبات الضرورية لتقييم المخاطر في الحد الأدنى لمعايير الأمان المطبقة طرفنا فوفقًا للشروط والأحكام الناظمة وكونها متطلبات أساسي معمول به لدينا، فإنك تدرك وتوافق على أن لدينا الحق الكامل في إلغاء معاملة طلب الشراء الذي تقدمت به في المرحلة الأولى إلغاءاً كاملاً أو إيقافاً مؤقتاً لحين غستكمال المتطلبات اللازمة لإكمال عملية تسجيل الحساب وتحويل الأصول الرقمية، في حين لن يتم تحويل الوحدات الرقمية المطلوبة لك في هذه الحالة وستتم معالجة عملية استردادك للمبلغ المدفوع بنفس قناة الدفع أو خلاف ذلك بحسب قرار اللجنة المختصة أو أي تعليمات خاصة من الجهات الرقابية ودون أي مسؤولية قانونية علينا ، مع العلم بأنه وفي حال تنفيذ عملية إعادة الأموال الى المصدر لعدم إستيفاء المتطلبات الأساسية لفح الحساب فإنه سيتم خصم رسوم التحويل وأي رسوم تشغيلية أخرى من أصل المبلغ المحمل دون تحملنا لأي تكاليف ناشئة عن عملية التحويل الأصلية أو عملية إعادة التحويل وإسترداره من قبل المرسل  وفي مثل هذه الحالة – دون قيد – أنت توافق على قبول هذا الإجراء ونتائجه المترتبة دون أي حق لك بالمطالبة عن أي نوع من التعويضات من شركة عرب تايزر القابضة أو شركاتها التابعة أو أي أحد من موظفيها ودون أي اعتراض من قبلك شخصياً أو أي شخص يمثلك بالتصرف نيابة عنك ، لأنها مسؤوليتك وحدك في التقييم مقدمًا إذا كانت هويتك تحت أي قيود أو عقوبات محلية أو دولية قد تتسبب في إلغاء و/أو تعطيل طلبك إذا كانت اللوائح المعمول بها سارية بهذا الشأن، لذلك نوصي بشدة أنه في حال الشك بأنك قد تكون غير مؤهل لإستيفاء متطلبات الجهات الرقابية فعندئذ نرجو منك عندم الإستمرار في طلب الخدمة من قبلنا حيث أننا ملتزمون تماماص بالإمتثال للوائح المنظمة بهذا الشأن

يحق لنا جمع المعلومات التالية وطلبها منك لأغراض التحقق من الهوية

الأفراد: (على سبيل المثال لا الحصر) الاسم كاملاً؛ تاريخ الولادة؛ عنوان البريد الإلكتروني؛ رقم الهاتف والعنوان السكني ، تصوير الوثائق الحي؛ نسخ  مصدقة من أي وثائق صالحة ؛ المستندات المتعلقة بالأعمال / المركز المالي للعميل

الشركات: (على سبيل المثال لا الحصر) اسم العمل ؛ الاسم كاملاً وتفاصيل الاتصال والصور الفوتوغرافية ونسخة من المستندات الصالحة للمخول ونسخة مصدقة من شهادة التأسيس / شهادة التسجيل (حسب الحالة) ؛ عقد التأسيس والنظام الأساسي / سند الشراكة (حسب مقتضى الحال) ؛ أسماء الشركاء ، قرار مجلس الإدارة / وثائق تفويض أخرى تمنح السلطة للشخص المختار لتنفيذ المعاملات … إلخ

كما يجب عليك على الفور تحديث أي تغييرات تطرأ على معلوماتك المقدمة لنا في غضون ثلاثة أيام من إجراء مثل هذه التغييرات، كما يجب عليك تقديم الدليل المستندي وأي وثائق رسمية مطلوبة داعمة لهذا التغيير مباشرة عند إجراء أي تغييرات على بياناتك المذكورة أو المزودة لنا عبرر البريد الإلكتروني والإستلام تعزيز من طرفنا بالإستلام

إجراءات التحقق من الهوية الحقيقية

يجوز لنا ، وفقًا لمباديء الإمتثال للمتطلبات الرقابية وكذلك لتقديرنا الخاص وفي أي وقت ، في مرحلة “تسجل الطلب” اتخاذ إجراءات العناية الوجبة للتحقق من الهوية الحقيقية للعميل من خلال قنواتنا الداخلية أو عبر مساعدة أي طرف ثالث متخصص لنتمكن من التأكد من إستيفائك لمتطلبات فتح حسابك داخل منصة “أداكس” الرقمية والذي يتضمن محفظتك الرقمية التي سيتم تحويل الأصول الرقمية اليها أو من خلال عملية تسجيل المستخدم  من خلال شركة تابعة لنا أو أحد شركائنا بما نراه مناسباً، وبالتالي فإن استخدامك لخدماتنا يعتبر موافقة على جميع بنود سياساتنا وإجراءاتنا المطبقة وتحديثاتها بما فيها تفويضك لنا بنطلب مساعدة أي طرف ثالث أو أكثر نراه مناسبًا كمزود خدمة لمساعدتنا في التوثيق والتحقق من الوثائق الصالحة وغيرها من التفاصيل والوثائق التي قدمتها. بالإضافة إلى ما سبق ، نحتفظ بالحق في التحقق من هوية العميل من خلال وسائل غير وثائقية أو كليهما. فقد نستخدم أيضًا وسائل غير وثائقية إذا كنا لا نزال غير متأكدين مما إذا كنا متأكدين من الهوية الحقيقية للمستخدم ودون حصر. قد نستخدم الطرق التالية غير الوثائقية للتحقق من الهوية على سبيل المثال لا الحصر: (أ) تأكيد صحة البريد الإلكتروني ؛ (ب) تأكيد صحة رقم الهاتف أو رقم الحساب المصرفي ؛ (ج) تأكيد موقعك باستخدام بروتوكولات الشبكة أو العنوان الخاص بك ؛ ويمكن تنفيذ كل ذلك من خلال عملية آلية أو يدوية او بمساعدة أطراف ثالثة وفق ما نراه مناسباً

يجوز لنا مراقبة جميع المعاملات التي يتم فيها تجاوز مبالغ معينة للحدود المطبقة بقوائمنا الداخلية ، والحدود التي تحددها القوانين المحلية أو المعمول بها ، أو الإرشادات الرسمية ، أو أفضل الممارسات في هذا المجال. بالإضافة إلى ما سبق ، قد نراقب بانتظام ، من خلال الفحص اليدوي واستخدام الخوارزميات المستندة إلى البرامج ، جميع المعاملات المنفذة و / أو محاولة تنفيذها على موقعنا (مواقعنا) ، من أجل تحديد أي نشاط مشبوه وإبرازه على الفور ، والتي تشمل على سبيل المثال لا الحصر ، الأنشطة التي يبدوا بها ظاهرياً فقط أن الشخص يتصرف بحسن نية بالأموال التي يستخدامها ، إما كلياً أو جزئياً ، ولكن يعتقد أنها على صلة بشخص له طبيعة نشاط مشبوه كجهة إرهابية أو منظمة ذات صلة بأي من القوائم السوداء، أو حتى إن كان يعتقد أن إشتراكه بالمعاملات من أجل تنفيذ أي من الأنشطة المتعلقة بالجرائم المالية أو الأعمال الإرهابية او أي نشاط مشبوه نتيجة مؤشرات معينة غير اعتيادية أو غير مبررة من أجل تجنب إثارة أي متطلبات رقابية على النحو المحدد بموجب القوانين المعمول بها ، أو يبدو عليه معاملات غير معتادة نظرًا لكونه غير متوافق مع أي ملف تعريف للمخاطرة سابقاً أو نمط الاستخدام المتوقع أو التطور الغير مبرر ذلك أنه يعتمد مدى المراقبة على عوامل مختلفة بما في ذلك على مخاطر كل مستخدم

عند الكشف عن أي نشاط مشبوه ، نحتفظ بالحق في اتخاذ الإجراءات المناسبة دون أي إخطار مسبق للمستخدم ، والذي يتضمن ، على سبيل المثال لا الحصر ، أولا: إلغاء معاملة الشراء وتعليق عملية تحويل الأصول الرقمية ، ثانياً:  إغلاق أو تعليق حسابه الخاص داخل منصة “أداكس” الرقمية بما فيها المحفظة الرقمية الخاصه به ، ثالثاً:  تقييد و / أو منع الوصول الإضافي إلى موقعنا (مواقعنا) و / أو خدماتنا ، رابعاً: إخطار الجهات الرقابية حسب الأصول فيما يتعلق بالأنشطة المشبوهة لأي مستخدم

الاحتفاظ بالسجلات

بموجب قوانين مكافحة عمليات غسيل الأموال والمعايير المعمول بها ، نحن مطالبون بالحفاظ على المعلومات و/ أو البيانات التالية والحفاظ عليها

سجلات جميع المعاملات التي تنفذها على موقعنا الإلكتروني ، لفترة زمنية يحددها القانون من تاريخ كل منها،وسجلات جميع المعاملات المشبوهة والمعاملات المحلية والدولية، والمعاملات التييتم فيها تجاوز مبالغ معينه من قبل المنظمين والجهات الرقابية، سواء تم تنفيذها أو حتى محاولة تنفيذها ، لمدة لا تقل عن 10  سنوات ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، المعلومات حول طبيعة وقيمة المعاملات ، والأطراف المشتركة في هذه المعاملات ، ومعلومات حول تاريخ الحوالات ، بالإضافة إلى الإبلاغ بذلك للجهات المعنية وكذلك كافة سجلات تعريف المستخدمين بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر المستندات الصالحة المقدمة  خلال فترة التسجيل وفعالية الحساب ولفترة زمنية محددة بموجب القانون من تاريخ إنهاء هذا المستخدم تعامله

الإفصاح

من أجل تحسين نزاهة المعاملات وشفافيتها عبر الإنترنت ، نشجعك على الإبلاغ ، إلى موظفي الامتثال لدينا ، عن أي معلومات تكون على دراية بها أو تصبح على علم بها ، بخصوص أي معاملات مشبوهة ، أو معاملات تجدها أو لديك سبب للاعتقاد بأنها مشكوك فيها

من أجل ضمان الامتثال لسياسة مكافحة عمليات غسيل الأموال وتطبيق مبدأ “إعرف عميلك” و/ أو القوانين المعمول بها وأي متطلبات رقابية ، قد يُطلب من الشركة إرسال إشعارات إليك من وقت لآخر. سيتم إرسال جميع هذه الإشعارات إلى عنوان مثل عنوان البريد الإلكتروني الذي تقدمه وستعتبر قناة الاتصال الرئيسية لإشعارك بأي بلاغات والتواصل بينك وبين الشركة بالإضافة إلى تحديثات الموقع الإلكتروني. عندما يطلب منك مشاركة أي معلومات وفقًا للإجراءات المتضمنة في سياسة مكافحة عمليات غسيل الأموال وتطبيق مبدأ “إعرف عميلك” وغيرها من السياسات الناظمة لبيئة عمل سليمة وفق المعايير الدولية، فقد يتم إرسال هذه الرسالة إليك إلكترونيًا ويعتبر بذلك إشعاراً لك بالإخطار ويجب أن يتم تزويدنا بكافة المطلوبات بحسب  التعليمات الواردة، لمزيد من المعلومات يرجى مراسلتنا عن طريق إرسال بريد إلكتروني إلى وحدة الامتثال لمتطلبات الجهات الرقابية لدينا على البريد الإلكتروني التالي

[email protected]